Die Futur bilden: Ein Leitfaden zur Nachfolgeregelung ebenso zum Portfolioverkauf von Versicherungsmaklern

Je viele Unternehmer ist der Entschluss, zigeunern aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für jedes die Versicherungsbranche, deren Jahresabschluss auf jahrzehntelangem Vertrauen ebenso persönlichen Beziehungen beruht. Sobald es um die Nachfolge hinein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess weit mehr wie eine einfache Erfüllung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis zu bewahren und Ihre finanzielle Zukunft nach absichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffgasächste Generation übergeben möchten – das Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.

Wertermittlung: Bewertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die sich jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Betrieb eigentlich Preis?“ Anders denn bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Gradgeblich von der Beschaffenheit zumal Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Anrufbeantworter.

Eine professionelle Berechnung des Maklerportfolios geht weit über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Prämie uff. Bei Dr. Adams analysieren wir Ausgewählte entscheidende Faktoren, darunter die Aufsplittung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden zumal den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Berechnung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument des weiteren stellt Selbstredend, dass Sie kein Geld verschenken des weiteren konkomitierend pro ernsthafte Abnehmer attraktiv bleiben.

Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung je den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen für den Ruhestand oder Ihr nächstes Projekt vollbringen.

Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet in der Regel eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt pro sofortige Liquidität und einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Wechsel gegen eine Maklerrente. In diesem Konzept erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen zumal ein stetiges Einnahmen generieren, das Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger vielmals erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.

Ihr Vermächtnis beschützen: Haftungsfreistellung und Compliance
Einer der am meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen zugehörig ist. Selber nach der Übergabe könnten Sie theoretisch pro Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.

Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir stellen Gewiss, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gewahr definiert und dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung erledigt ist. Einzig so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Belastung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.

Den perfekten Abnehmer ausfindig machen
Der Börse je Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Abnehmer nach finden, ist etwas anderes als irgendeinen Kunde zu aufgabeln. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Telefonbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seither Jahren treu; ​​sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte des weiteren Servicestandards teilt.

Dr. Adams agiert als „Business Matchmaker“ des weiteren nutzt zu diesem zweck ein diskretes zumal geprüftes Netz von Investoren zumal jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der Versicherungsmakler verkaufen ersten Due-Diligence-Prüfung ansonsten der Unternehmensbewertung solange bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Zweck ist es, Reibungsverluste zu minimieren ansonsten den Wert Ihres Übergangs nach maximieren.

Fazit: Entwerfen Sie heute je eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Zurückgezogen bewältigen müssen. Indem Sie zigeunern auf eine präzise Berechnung Ihres Maklerportfolios fokussieren, Optionen hinsichtlich eine Maklerrente zweifel ausräumen zumal eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso siegreich wird hinsichtlich Ihre Karriere.